1. Wichtiger Termin im Oktober

Jetzt prüfen: Besteht für 2025 eine Pflicht zur Abgabe einer Einkommensteuererklärung?

Auch Rentnerinnen und Rentner können zur Abgabe verpflichtet sein. Eine automatische Steuerzahlung oder ein Steuerabzug durch die Deutsche Rentenversicherung erfolgt nicht.

Wichtig 📌 :
Wer bisher keine Einkommensteuererklärung abgegeben hat, sollte prüfen lassen, ob durch Rentenanpassungen oder zusätzliche Einkünfte inzwischen eine Erklärungspflicht entstanden ist.

2. Thema des Monats: Müssen Rentner ihre Rente versteuern?

Nicht die gesamte gesetzliche Rente ist automatisch steuerpflichtig. Wie hoch der steuerpflichtige Anteil ist, hängt insbesondere vom Jahr des Rentenbeginns ab.

Für 2026 gilt beispielsweise:

• Bei erstmaligem Rentenbeginn 2026 beträgt der Besteuerungsanteil 84 %.
• Der Grundfreibetrag beträgt 12.348 € für Alleinstehende bzw. 24.696 € bei Zusammenveranlagung.
• Auch zusätzliche Einkünfte, beispielsweise aus Vermietung oder einer Beschäftigung, können steuerlich relevant sein.

Wichtig 📌
Der steuerpflichtige Rentenanteil ist nicht mit der tatsächlich zu zahlenden Einkommensteuer gleichzusetzen.

3. Steuer-Hebel 📌 des Monats

Auch Rentner können steuerlich relevante Ausgaben geltend machen.
Bei der Berechnung der Einkommensteuer können beispielsweise folgende Aufwendungen berücksichtigt werden:

• Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung
• Weitere begünstigte Vorsorgeaufwendungen
• Spenden und Kirchensteuer
• Weitere individuell abzugsfähige Aufwendungen

Praxisvorteil:
Wer seine steuerlich relevanten Ausgaben vollständig erfasst, kann die tatsächliche Steuerbelastung reduzieren.

4. Unsere Empfehlung ⭐️

• Steuerpflicht regelmäßig überprüfen lassen
• Rentenbescheide und weitere Einkommensnachweise aufbewahren
• Zusätzliche Einkünfte vollständig berücksichtigen
• Bei einer erstmaligen Aufforderung durch das Finanzamt frühzeitig reagieren

Der Quick-Check ✅ im Oktober

• Beziehen Sie bereits eine gesetzliche oder private Rente?
• Haben Sie weitere Einkünfte neben Ihrer Rente?
• Wurde Ihre Steuerpflicht bereits überprüft?
• Haben Sie Ihre steuerlich relevanten Ausgaben vollständig erfasst?

Unsere Unterstützung

Sie beziehen Rente und sind unsicher, ob Sie eine Steuererklärung abgeben müssen? Sprechen Sie uns gerne an. Wir prüfen Ihre persönliche Situation und unterstützen Sie bei der steuerlichen Einordnung Ihrer Renteneinkünfte.

Wichtige Frist im August:

01.08.2026: Ausbildungsbeginn für viele Auszubildende
Mit dem Beginn einer Ausbildung entstehen häufig die ersten steuerlich relevanten Aufwendungen. Auch wenn Auszubildende oft nur ein geringes Einkommen erzielen, kann sich eine Steuererklärung bereits im ersten Ausbildungsjahr lohnen.

Thema des Monats:
Ausbildungsstart – diese Kosten können steuerlich berücksichtigt werden

Mit dem Start ins Berufsleben fallen häufig Kosten an, die im Zusammenhang mit der Ausbildung stehen und steuerlich geltend gemacht werden können.

Hierzu gehören beispielsweise:

• Fahrtkosten zum Ausbildungsbetrieb
• Fahrtkosten zur Berufsschule (je nach Einzelfall)
• Arbeitsmittel (z. B. Laptop, Werkzeug oder Fachliteratur)
• Prüfungsgebühren und Lernmaterialien
• Berufskleidung, sofern es sich um typische Berufskleidung handelt

Wichtig:

Ob Fahrten zur Berufsschule als Reisekosten oder nur mit der
Entfernungspauschale berücksichtigt werden können, hängt von den jeweiligen Umständen des Ausbildungsverhältnisses ab.

Steuerhebel des Monats

Die erste Steuererklärung lohnt sich oft mehr als gedacht.

Wurde während der Ausbildung bereits Lohnsteuer einbehalten, besteht häufig die Möglichkeit, einen Teil oder sogar die gesamte Steuer über die Einkommensteuererklärung zurückzuerhalten. Bereits im ersten Ausbildungsjahr können Werbungskosten zu einer attraktiven Steuererstattung führen.

Unsere Empfehlung

• Belege von Beginn der Ausbildung an sammeln
• Lohnabrechnungen sorgfältig aufbewahren
• Arbeitsmittel und Fahrtkosten dokumentieren
• Prüfen lassen, ob sich bereits im ersten Ausbildungsjahr eine Steuererklärung lohnt

Quick-Check August

• Beginnt in Ihrer Familie in diesem Jahr eine Ausbildung?
• Wurden bereits Arbeitsmittel oder Fachliteratur angeschafft?
• Fallen regelmäßige Fahrten zur Berufsschule oder zum Ausbildungsbetrieb an?
• Wurde bereits Lohnsteuer vom Ausbildungsgehalt einbehalten?

Unsere Unterstützung

Beginnt Ihr Kind oder Sie selbst in diesem Jahr eine Ausbildung? Sprechen Sie uns gerne an. Wir prüfen gemeinsam, welche Aufwendungen steuerlich berücksichtigt werden können und ob sich bereits im ersten Ausbildungsjahr eine Steuererklärung lohnt.

Wichtige Frist im Allgemeinen:

31.07.2026: Abgabefrist für die Einkommensteuererklärung 2025 (ohne steuerliche Beratung).
Wichtig: Wer zu Abgabe verpflichtet ist und die Frist versäumt, muss mit Verspätungszuschlägen rechnen.

Thema des Monats:
Kinderbetreuungskosten steuerlich geltend machen

Mit Beginn der Sommerferien fallen bei vielen Familien zusätzliche Betreuungskosten an. Was viele nicht wissen: Kinderbetreuungskosten können steuerlich berücksichtigt werden.
Begünstigt sind beispielsweise:

• Kindergartenbeiträge
• Hortkosten
• Tagesmutter oder Tagesvater
• Ferienbetreuung
• Au-pair-Kosten (anteilig für die Kinderbetreuung)

Nicht begünstigt sind in der Regel:

• Verpflegungskosten
• Nachhilfeunterricht
• Vereinsbeiträge

Wichtig: Die Zahlung muss per Überweisung erfolgen. Barzahlungen erkennt das Finanzamt grundsätzlich nicht an.

Steuerhebel des Monats

Ferienbetreuung nicht vergessen

Gerade die Kosten für Ferienprogramme werden in Steuererklärungen häufig übersehen. Typische Beispiele:

• Ferienbetreuung in den Sommerferien
• Betreuungsangebote von Schulen
• Ferienprogramme von Wohlfahrtsverbänden oder Gemeinden

Praxishebel: Viele Familien verschenken hier Jahr für Jahr steuerliches Potenzial, weil die Rechnungen nicht gesammelt oder die Kosten nicht angegeben werden.

Unsere Empfehlung

• Betreuungskosten während des Jahres sammeln
• Rechnungen und Überweisungsnachweise aufbewahren
• Ferienbetreuung bei der Steuererklärung berücksichtigen
• Unterlagen frühzeitig digital ablegen

Quick-Check Juli

• Haben Ihre Kinder in den Sommerferien eine Betreuung besucht?
• Liegen Rechnungen und Zahlungsnachweise vor?
• Erfassen Sie alle Betreuungskosten des Jahres?
• Nutzen Sie die steuerlichen Möglichkeiten vollständig?

Unsere Unterstützung

Gerne prüfen wir für Sie, welche Kinderbetreuungskosten in Ihrer Steuererklärung berücksichtigt werden können. Schreiben Sie uns einfach eine E-Mail oder sprechen Sie uns an.

1. Wichtige Frist im Juni

10.06.2026: Fälligkeit der Einkommensteuer-Vorauszahlungen für das 2. Quartal 2026

Wichtig 📌 : Die Vorauszahlungen orientieren sich an den zuletzt festgesetzten Einkünften. Haben sich Ihre Einkommensverhältnisse geändert, kann eine Anpassung der Vorauszahlungen sinnvoll sein.

2. Thema des Monats: Ferienjob und Studentenjob – wann fallen Steuern an?

Mit Beginn der Sommerferien nehmen viele Schülerinnen, Schüler und Studierende einen Ferienjob auf. Dabei stellt sich häufig die Frage: Muss ich dafür Steuern zahlen? Die gute Nachricht: Nicht jeder Ferienjob führt automatisch zu einer Steuerbelastung.

Grundsätzlich gilt:

• Ein Minijob bleibt in der Regel steuerfrei.
• Bei kurzfristigen Beschäftigungen gelten besondere Regelungen.
• Werden Lohnsteuerabzüge vorgenommen, können diese häufig über eine Steuererklärung zurückgeholt werden.

Praxisbeispiel:

Student Max arbeitet während der Semesterferien mehrere Wochen in Vollzeit. Sein Arbeitgeber behält Lohnsteuer ein. Da sein Jahreseinkommen insgesamt niedrig bleibt, kann er sich die gezahlte Steuer häufig vollständig erstatten lassen.

3. Steuer-Hebel 📌 des Monats

Lohnsteuer vom Ferienjob zurückholen
Viele Schüler, Auszubildende und Studierende verzichten auf eine Steuererklärung, obwohl sie Anspruch auf eine Erstattung hätten. Typische Fälle:

• Ferienjob während der Schul- oder Studienzeit
• Mehrere kurzfristige Beschäftigungen im Jahr
• Arbeitgeber hat Lohnsteuer einbehalten

Potenzial:
Oft lassen sich mehrere hundert Euro zurückholen.

4. Unsere Empfehlung ⭐️

• Lohnabrechnungen und Steuerbescheinigungen sorgfältig aufbewahren
• Bei Ferien- oder Studentenjobs prüfen, ob Lohnsteuer einbehalten wurde
• Auch bei vermeintlich geringen Einkünften eine Steuererklärung in Betracht ziehen
• Eltern sollten ihre Kinder frühzeitig auf mögliche Erstattungen aufmerksam machen

Der Quick-Check ✅ im Juni

• Beginnt Ihr Kind oder Enkelkind in diesem Sommer einen Ferienjob?
• Wurde auf den Lohnabrechnungen Lohnsteuer ausgewiesen?
• Liegt das Jahreseinkommen insgesamt eher niedrig?
• Wurde bereits geprüft, ob eine Steuererstattung möglich ist?

Unsere Unterstützung

Viele Schülerinnen, Schüler und Studierende wissen nicht, dass sie zu viel gezahlte Lohnsteuer zurückfordern können.
Sprechen Sie uns gerne an – wir prüfen, ob sich eine Steuererklärung lohnt und welche Unterlagen benötigt werden.

1. Wichtige Frist im Allgemeinen

Einspruchsfrist: 1 Monat nach Zugang des Steuerbescheids!

Wichtig 📌 : Viele Steuerbescheide für 2024 gehen aktuell ein. Abweichungen können nur innerhalb der Frist korrigiert werden.

2. Thema des Monats: Steuerklassenwechsel sinnvoll nutzen

Viele Ehepaare wählen ihre Steuerklassen einmal und lassen sie dann jahrelang unverändert. In der Praxis führt das häufig zu unnötigen Liquiditätsnachteilen oder hohen Nachzahlungen.

Grundprinzip:

• Kombination Steuerklasse IV/IV = Standard
• Kombination Steuerklasse III/V = ist sinnvoll bei deutlich unterschiedlichem Einkommen

Typische Situation:

• Ein Partner verdient deutlich mehr; bei falscher Steuerklasse ergibt es zu hohe monatliche Abzüge oder Nachzahlungen
• Steuerklassen ändern nicht die endgültige Steuer, aber massiv die monatliche Liquidität

3. Steuer-Hebel 📌 des Monats

Steuerklassenwechsel gezielt einsetzen

• Anpassungen sind jederzeit im Jahr möglich
• Die Wirkung ist sofort auf das Nettoeinkommen spürbar
• Die Anpassung kann Nachzahlungen vermeiden oder Rückerstattungen reduzieren

Der Praxishebel kann mehrere hundert Euro Unterschied pro Monat ermöglichen.

4. Unsere Empfehlung ⭐️

Sie sollten die Einkommensverhältnisse regemäßig prüfen und Steuerklassen aktiv anpassen lassen, also nicht "laufen lassen".
Definieren Sie Ziele, bspw. mehr monatliches Netto oder Nachzahlungen vermeiden wollen. Hier sind individuelle Berechnungen sinnvoll, da die Standardlösung oft zu kurz greifen kann.

Der Quick-Check ✅ im Mai

• Haben sich Ihre Einkommensverhältnisse verändert?
• Nutzen Sie aktuell noch die passende Steuerklassenkombination?
• Hatten Sie in der Vergangenheit hohe Nachzahlungen oder Erstattungen?

Dann sprechen Sie uns gern für einen Beratungstermin an!

Wichtige Frist im April: 30.04.2026: Abgabefrist für die Einkommensteuererklärung 2024 (mit steuerlicher Beratung)

Häufige Fehler in der Steuererklärung
Kurz vor Fristablauf zeigt sich immer wieder: Viele Steuererklärungen enthalten unnötige Fehler oder lassen Potenziale ungenutzt.

Typische Fehlerquellen:

• Werbungskosten nicht vollständig erfasst (z. B. Fahrtkosten, Arbeitsmittel)
• Haushaltsnahe Dienstleistungen nicht angegeben
• Sonderausgaben (z. B. Versicherungen) unvollständig
• Falsche oder fehlende Angaben bei Kapitalerträgen

Praxisfolge: geringere Steuererstattung oder unnötige Rückfragen vom Finanzamt

Steuer-Hebel des Monats:

Kapitalerträge richtig nutzen (Sparer-Pauschbetrag)

• 1.000 € pro Person / 2.000 € bei Ehepaaren steuerfrei
• Voraussetzung: Freistellungsauftrag bei der Bank gestellt

Typische Fehler:

• Freistellungsauftrag nicht oder falsch verteilt
• Kapitalerträge nicht in der Steuererklärung angegeben, obwohl sinnvoll

Potenzial: Gerade bei mehreren Banken entsteht oft unnötige Steuerbelastung.

Unsere Empfehlung:

• Steuererklärung 2024 jetzt finalisieren und fristgerecht einreichen
• Alle relevanten Kosten systematisch prüfen (Check statt Schnellabgabe)
• Freistellungsaufträge bei Banken überprüfen und optimieren
• Bei Unsicherheiten frühzeitig steuerliche Beratung einbinden

Quick-Check April

• Haben Sie Ihre Steuererklärung 2024 bereits abgegeben?
• Sind alle Werbungskosten vollständig erfasst?
• Nutzen Sie Ihren Sparer-Pauschbetrag optimal aus?
• Haben Sie alle relevanten Belege berücksichtigt?

Schreiben Sie uns gerne eine E-Mail – wir senden Ihnen eine kompakte Checkliste mit allen wichtigen Unterlagen für Ihre Einkommensteuererklärung.

1. Wichtige Frist im März

• 10.03.2026: Fälligkeit der Einkommensteuer-Vorauszahlungen für das 1. Quartal 2026

2. Thema des Monats: Steueroptimierung im laufenden Jahr

Der März ist der strategisch wichtigste Zeitpunkt, um Ihre Steuerbelastung für 2026 aktiv zu steuern. Wer früh plant, vermeidet unnötige Steuerzahlungen.

Konkrete Ansatzpunkte:

• Geplante Ausgaben (z. B. Arbeitsmittel, Fortbildung) gezielt im Jahr einsetzen
• Vorauszahlungen prüfen und bei Bedarf anpassen lassen

Praxisvorteil

• geringere Steuerlast möglich
• keine Nachzahlungen am Jahresende/strong>

3. Steuer-Hebel des Monats: Haushaltsnahe Dienstleistungen & Handwerkerleistungen

• 20 % der Kosten werden direkt von der Steuer abgezogen

Typische Beispiele:

• Reinigungskraft
• Gartenarbeiten
• Renovierung / Instandhaltung

Wichtig:

• Nur Arbeitskosten sind absetzbar
• Zahlung muss per Überweisung erfolgen
• Rechnung erforderlich (keine Barzahlung)

4. Unsere Empfehlung

• Vorauszahlungen aktiv überprüfen und ggf. anpassen lassen
• Steuerlich relevante Ausgaben frühzeitig planen
• Laufende Dokumentation statt Belegsuche am Jahresende
• Gestaltungsspielräume gezielt nutzen, nicht dem Zufall überlassen

Quick-Check März

• Stimmen Ihre Vorauszahlungen noch mit Ihrer aktuellen Einkommenssituation überein?
• Haben Sie größere Ausgaben für 2026 bereits eingeplant?
• Nutzen Sie steuerliche Vorteile im Haushalt konsequent?